Um Consultor Financeiro nas Filipinas avalia a situação financeira e os objetivos dos clientes para criar estratégias personalizadas que abrangem investimentos, seguros e planejamento de aposentadoria, atuando como um guia para melhorar o bem-estar financeiro. As responsabilidades incluem analisar dados financeiros, implementar planos, construir relacionamentos com os clientes, manter-se atualizado sobre as tendências do mercado e garantir conformidade com as regulamentações financeiras locais.

Avaliação das Necessidades do Cliente

• Avaliar as circunstâncias financeiras, a tolerância ao risco e os objetivos de longo prazo de um cliente para fornecer conselhos personalizados.

Desenvolvimento do Plano Financeiro

• Criar planos financeiros personalizados que abordem a criação de riqueza, a redução de dívidas, o planejamento da aposentadoria e as necessidades de seguros.

Apresentação e Explicação de Produtos

• Apresentar e explicar vários produtos financeiros, como fundos mútuos, ações e títulos, aos clientes, detalhando seus benefícios e riscos.

Gestão de Portfólio

• Ajudar os clientes a implementar seus planos financeiros e gerenciar seus portfólios de investimento para alinhar-se com seus objetivos.

Monitoramento de Mercado

• Acompanhar as tendências do mercado financeiro e as notícias econômicas para garantir que os planos dos clientes permaneçam eficazes e fazer os ajustes necessários.

Construção de Relacionamentos

• Desenvolver e manter relacionamentos fortes e duradouros com os clientes por meio de comunicação eficaz e confiança.

Gestão de Riscos

• Orientar os clientes sobre estratégias de gestão de riscos, frequentemente incluindo planos de seguros adequados (saúde, vida, propriedade) para proteger seus ativos e segurança financeira.

Conformidade Regulatória

• Garantir que todos os conselhos e ações financeiras estejam em conformidade com as regulamentações financeiras e padrões éticos nas Filipinas.

Educação do Cliente

• Educar os clientes sobre conceitos financeiros complexos para ajudá-los a tomar decisões informadas e entender seu futuro financeiro.

Habilidades e Atributos Típicos

• Fortes habilidades interpessoais e de comunicação para construir confiança e explicar efetivamente conceitos financeiros
• Habilidades analíticas para avaliar dados financeiros e tendências de mercado
• Motivação e empatia para servir aos melhores interesses dos clientes e melhorar seu bem-estar financeiro
• Capacidade de construir e manter uma base diversificada de clientes por meio de networking e referências
• Conhecimento de planejamento financeiro, investimentos, seguros e leis tributárias

Requisitos

1. Completar o Exame da Comissão de Seguros
2. Estar cadastrado na Allianz